A pénzváltó ügynökök ellenőrzésének hiányosságai miatt az MKB Bank Zrt.-t 9,5 millió, a Nyugat Takarékszövetkezetet 14 millió, a Pátria Takarékszövetkezetet 5 millió forintra bírságolta a Magyar Nemzeti Bank (MNB). A pénteki közlemény szerint a pénzváltási tevékenységet érintő vizsgálat hiányosnak találta a pénzváltó ügynökök belső szabályzatait is.
Az érintettek több esetben hibás folyamatokat alakítottak ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentésére, helytelenül tárták fel az ügyfelek tényleges tulajdonosait és pénzeszközeik forrását. Az MNB az IBUSZ Utazási Irodák Kft., a Rania Kft., a Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt., a H&M Change Kft. és a Northline Kft., valamint megbízó hitelintézeteik, vagyis az MKB, a Nyugat Takarékszövetkezet és a Pátria Takarékszövetkezet 2016. január 1. és 2017. június 25. közötti működését ellenőrizte.
Pénzváltási tevékenységet a jegybank engedélyével rendelkező hitelintézetek vagy velük megbízási szerződést kötő függő közvetítők végezhetnek. A jegybanki felügyeleti tevékenység mellett saját pénzváltóik működését a megbízó hitelintézetek belső ellenőrzési szervezeti egységei is kötelesek legalább évi egyszer ellenőrizni. A hitelintézetek tehát felelősek, ha a pénzváltó ügynökeik a pénzváltási tevékenységüket nem a jogszabályok betartásával végzik – áll az MNB közleményében.
